German Deutsche Bankには3,893百万ドルの疑わしい取引があり、Dutch IngBankには3,455百万ドルがあります。疑わしい取引が227万6千ドルあるフランスのソシエテジェネラルとラトビアのPnbBankaのマガーニュ
欧州のマネーロンダリング防止システムはまだ存在していませんが、ECBはこの問題を十分に考慮する必要があります。これは、Bocconiの准教授であるAndrea Restiが述べています。彼は、 Repubblicaの補足「 Affari e Finanza 」の分析で、米国財務省情報部門の秘密文書（疑わしい取引に関連する）から始まる質問の緊急性を強調しています。 。そこから法外なトラフィックが発生します。
フィンセンファイルとは
FinCENファイルには、銀行やその他の金融会社が米国財務省の金融犯罪執行ネットワークインテリジェンスユニットに提出した疑わしい活動に関する2,100件を超えるレポートが含まれています。秘密の文書は、国際調査ジャーナリストコンソーシアム（ICIJ）と共有したBuzzFeedNewsから入手しました。後者は、銀行とマネーロンダリングの世界を調査するために、110の新聞と88カ国から400人以上のジャーナリストのチームを組織しました。 FinCENと財務省は、ICIJから送信された一連の質問に回答しませんでした。 FinCENはBuzzFeedNewsに、特定の疑わしい活動レポートの「存在」または「非存在」についてはコメントしていないと語った。
詳細に説明すると、ICIJの分析によると、1999年から2017年の間に、金融機関の内部コンプライアンス担当者によってマネーロンダリングまたはその他の犯罪行為の可能性があるとフラグが立てられた文書から2兆を超えるトランザクションが発生しています。 。記録によると、JPMorgan、HSBC、Standard Chartered Bank、Deutsche Bank、Bank of New York Mellonの5つのグローバル銀行は、米国当局が以前の破産でこれらの金融機関に罰金を科した後も、強力で危険な個人から利益を得続けました。汚いお金の流れを封じ込める」。
ICIJのウェブサイトで、「マネーロンダリングに関する法律の施行を担当する米国の機関が、法律に違反する大銀行を起訴することはめったになく、取られた措置は略奪されたお金の流れをほとんど乱さないことを強調する必要があります。国際金融システムに注ぐ」。
また、米国当局が「暴徒、詐欺師、腐敗した政権との取引をやめなければ」刑事訴訟に直面すると警告した後も、信用機関が違法な資金を動かし続けた場合もあることにも留意されたい。
規模の条件をより明確に把握するために、ICIJは、これは「莫大な金額」ですが、これらの文書で特定された2兆ドルの疑わしい取引は、「はるかに大きな海のお金のほんの一滴にすぎない」と指摘しています。世界中の銀行から噴出する汚れ」。 FinCENファイルは、金融機関が2011年から2017年の間にFinancial Crimes Enforcement Networkに提出した1,200万件を超える疑わしい活動レポートの0.02％未満を表しています。
関与するEU銀行
関係する主なヨーロッパのグループには、3893万ドルの疑わしい取引を行うドイツのドイツ銀行と345万5000ドルのオランダのイング銀行が含まれます。続いてフランスのソシエテジェネラル（22億7600万ドル）とラトビアのPnbバンカ（16億7400万ドル）。オーストリアのライファイゼン（8億600万ドル）とルクセンブルグクインテットプライベートバンク（6億2400万ドル）はさらに遅れています。ランキングの最下位には、キプロスのキプロス銀行（2億1300万ドル）、オランダのAbn Amro（1億7300万ドル）、フランスのBnp Paribas（1億5700万ドル）があります。
「疑わしいお金を運ぶのに最もカジュアルな機関が、ドイツやオランダなど、規則を尊重する高い能力を正しく認識している国に属していることは驚くべきことです」。
イタリアの銀行
イタリア人がUnicreditになる前に、2億2700万ドルの疑わしい取引が報告されています。 「ECBの監督下にある大規模なユーロ圏の銀行の中で、イタリア人は寄宿生を通過します-Restiは書いています-：すべて控えめな報告と金額はほとんどありません。おそらく、マフィアと 'Ndranghetaがより洗練された方法でお金を洗濯しているためです（イタリア製の創造性...）が、確かにイタリア銀行とUIFによって行われた管理のおかげでもあります。
DUTCHENGのケース
私たちが見てきたように、最も活発なヨーロッパの機関の中で、約35億ドルで疑わしい取引を行ったDutch IngBank 。特に、ラトビアの銀行とは1年足らずで27億ドルが交換されており、そのバランスシートには約2億5000万ユーロの顧客預金があります。実際、2006年3月29日には、1日で8億2700万ドルが通過し、総預金額のほぼ3倍になります。仲介役を務める米国の銀行が調査を行い、ロシアのオリガルヒが率いることを発見し、キプロスとバージン諸島を通過し、イング銀行に説明を求めた後、同じ受益者に帰属する企業間で渡されたお金であるという答えを聞いた。そしてそれは最終的に送信者に返されました。 「もはや彼を楽しませていないヨットやサッカーチームの所有者であるオリガルヒは、彼が銀行振替で新しいエキサイティングな娯楽を見つけているのを見ているようです。そして、家の中を数億歩くだけで、5カ国の銀行に多額の手数料を支払います
ECBが行動しなければならない理由
Restiは、「このような支払い（および収益の損失）は、収益性と同じくらい曖昧なビジネスを行うために必要な「生産コスト」として受け入れられるリスクもありますが、信用機関の資本の安定性に影響を及ぼし、その存続を危うくする可能性があることを強調しています。 "。
実際には、「過去に特定の境界慣行が銀行を肥大化させ、逆説的に、より堅固にした場合、今日、彼らは銀行をより実質的な法的リスクにさらし、倫理問題にますます注意を向ける国民がそれに背を向ける危険にさらしている」。したがって、欧州のマネーロンダリング防止策が作成されるまで、ECBは、「この問題について直接の監督義務がない場合でも」この問題に注意を払うよう求められます。
言わなければならないのは、「フランクフルトは、銀行を分析したり、新しい機関、パートナー、管理者を承認したりする際に、これらの側面にもっと注意を払い、国家当局との情報交換も提供してきました。すべての超国家的機関と同様に、ECBもさまざまな国からの利益と抵抗を統合し、その行動方針と優先順位を更新するための時間を必要とします。 FinCENファイルは、その時が来たことを示唆しています。
これは、Sun, 15 Nov 2020 15:49:44 +0000 の https://www.startmag.it/economia/tutte-le-magagne-di-deutsche-bank-ing-societe-generale-e-non-solo-nellantiriciclaggio/ で Start Magazine に公開された記事の自動翻訳です。