ミラノの検察官は、105人と5つの会社（Banco Bpm、Unicredit、Mps、Banca Aletti、Intermarket Diamond Business spa（Idb））の起訴を求めました。エマヌエラ・ロッシの記事
ダイヤモンド詐欺の刑事訴訟は続いており、銀行や販売会社が関与し、ヴァスコ・ロッシや起業家のダイアナ・ブラッコを含む数千人の投資家に損害を与えました。数年の調査の後、ミラノの検察官は、105人と5つの会社（Banco Bpm、Unicredit、Mps、Banca Aletti、Intermarket Diamond Business spa（Idb））の起訴を求めました。一方、交渉を依頼したインテーザサンパオロとダイアモンドプライベートインベストメントスパ（Dpi）のポジションは削除されました。さらに、この訴訟には、2017年にBanco Bpm、Intesa Sanpaolo、Montepaschi、Unicredit、および2つのブローカーに1500万ユーロを超える罰金を科したイタリア競争当局の介入も含まれています。
弁護士がダイヤモンドのケースで決定したこと
したがって、ミラノ検察庁は、進行中の訴訟において、 105人と4つの信用機関を含む5つの会社の起訴を要求した。アンサとロイターが報告したように、その容疑は個人間の詐欺、自己洗濯、汚職であり、ミラノの検察官が約5億ユーロで定量化した、小規模投資家に不利益をもたらすとされる不当な利益であり、そのうち314はブローカー向けです。貴石の。
被告は、信用機関の幹部、元幹部、役人、元役員、および2つのダイヤモンドブローカーであり、Antitrust、イタリア銀行、消費者団体Codacons and Asso-Consum、およびCamelotHolding社です。
ダイヤモンドのイベント
2019年10月に終了した同年2月の調査により、Dpiと関係銀行から7億人以上が押収されました。ミラノの検察官によると、ブローカーと信用機関の両方が有罪です。前者は2016年12月まで詐欺を行い、後者は欺瞞的な行動に気づいていました。実際、2017年以降、競争市場局による罰金の後、元の価格で石を買い戻すことにより、全額を返還し始めた銀行。ダイヤモンドを顧客の手に委ねながら、推定実際値と支払った価格の差を認識したBancoBpmを除くすべて。
ダイヤモンド詐欺の説明
検察の文書で再構築されたものによると、銀行のオペレーターは、2％から5％の収益を保証する一定の流動性を備えた安全な資産としてダイヤモンドの購入を顧客に提供しました。費用については、実際に支払った金額が石の実価であると思われましたが、実際には20％のVAT、銀行への手数料、販売会社の費用（保険、預金）が含まれていました。要するに、実施された評価から、ダイヤモンドの実際の価値は支払われた価格の30％から50％の間でした。次に、顧客がダイヤモンドを販売したい場合、投資期間に応じて7〜16％の手数料をブローカーに支払う必要があります。
ダイヤモンドで交渉したのは誰ですか
前述のように、インテーザサンパオロとダイアモンドプライベートインベストメントの両方が司法取引を要求し、検察官からすでに好意的な意見を得ていることを覚えておく必要があります。特に、Ca'de Sassは10万ユーロを支払い、犯罪からの利益として61千ユーロの没収に苦しむことになりますが、Dpiの場合、罰金は34千ユーロであり、没収は8800万ユーロを超えます。
バンコBPMの事例
Banco Bpmは別の章に値し、 Business Insiderが思い出すように、2年前の刑事訴訟におけるミラノ検察庁は8,460万件の予防的押収判決と、「自己疑惑の犯罪に対する行政犯罪の保証情報」を通知しました。 -「および」を「公的監督当局の機能の行使に対する障害の仮説のために」ロンダリングする。昨年1月に発行されたBancoBpmが作成した2020年の財務諸表で読まれた内容によると、予備調査の締めくくりの通知で、「検察官はまた、グループの元マネージャーと従業員の一部を、悪化した詐欺の罪で起訴しました。ロンダリング、検察当局の機能の行使、および個人間の汚職」。 Business Insiderは、2019年5月に、ゼネラルマネージャーのMaurizio Faroniが、事件に関わっていたために数か月前に停職処分を受けたため、グループを辞任したことを思い出します。
合計で、「約23,700件の苦情が寄せられ、合計で約7億件の苦情が寄せられました。これらのうち約1,300件が民事訴訟を引き起こし、被告銀行は合計約6,400万件の訴訟を起こしました。 2021年1月には、「合計5億を超える苦情と紛争が定義された」と記されています。これらは、インテーザサンパオロ、ウニクレディト、モンテパスキが行ったのとは異なり、苦情を提出した顧客に全額を払い戻すのではなく、ケースバイケースで状況を分析することを主導したグループが決定した理由を説明するかなりの数字です。 。 Banco Bpmはまた、2億5,660万ドルに使用され、「ミラノのグループが5億件の紛争を解決するためにプレートに置いた数字と一致するように見える、償還のための「ダイヤモンド」基金を設立しました。苦情で要求されたお金。
独占禁止法の制裁および州議会の介入
2017年、独占禁止法当局は、事件の主人公を1,500万ユーロ以上で制裁しました。手続きの最後にヴェルディ広場によって発見された不適切なプロファイルは、サイトを通じて広められた誤解を招くような省略された情報と、市場価格として提示されたダイヤモンドの販売価格に関して作成された販促資料に関するものでした。主要な経済新聞では、安定した一定の成長、指定された価格で、特定のタイミングでのダイヤモンドの簡単な再販、そして最終的には市場リーダーとしての専門家の資格で表されるダイヤモンド市場のトレンド。
実際、当局は、市場価格は石の購入コストと国際的な参照ベンチマークをはるかに超える程度に専門家によって自由に決定された販売価格であり、再販の見通しは次の可能性にのみ関連していることを発見しました。専門家はその回路内で他の顧客を見つけます。さらに、Agcmは、両社のダイヤモンドの主要な販売チャネルである銀行が、安全な避難所としてダイヤモンドを購入し、投資を多様化することに関心のある特定の顧客グループに投資を提供していることを確認しました。具体的には、IDBに200万、Unicreditに400万、Banco Bpmに335万、DPIに100万、Banca Intesaに300万、最後にMontepaschiに200万の罰金が科されました。 2日前、国務院は、独占禁止法によって課されたUnicreditおよびBanco Bpm に対する制裁を30％削減することを承認しました。取締役会によると、実際、「銀行の役割は、貴重品の販売を促進することを決意し、販売会社の役割よりも目立たない価値を帯びている」とのことです。したがって、「銀行の違法だが依然として二次的な貢献は、犯罪の主な著者である販売会社に課せられた制裁のほぼ2倍の制裁の適用を正当化することはできないようであり、これも「権限」によって設定された追加のパラメータを説明します。このため、パラッツォスパダは、制裁は「実際に起因する」行為と比較して「不合理」であると結論付けました。
これは、Wed, 07 Apr 2021 08:10:41 +0000 の https://www.startmag.it/economia/mps-bpm-banca-aletti-e-non-solo-ecco-la-figuraccia-sui-diamanti/ で Start Magazine に公開された記事の自動翻訳です。