ドイツ最大の銀行であるドイツ銀行は、監視能力を向上させるために人工知能（AI）の世界に進出している。同銀行は、Google Cloudの機械学習ツールを使用して、トレーダーの電話での会話の口調を分析することで不正行為の潜在的な兆候を検出することを検討している。この動きは、不正行為に対する政府の監視や取り締まりが強化され、多額の罰金が科せられる中、世界中の金融機関がより効果的な監視システムを模索している中で行われた。ドイツ銀行の AI を活用した監視は、言葉の分析を超えて、口調の変化や皮肉のヒントを検出し、最終的には監視とガバナンスを改善することを目的としています。
AI監視による監視強化
ドイツ銀行は、より広範な人工知能の取り組みに着手しており、トレーダーの会話の監視はその探求の一側面にすぎない。同行の現在の監視ツールは主に会話の内容を分析するが、口調の変化や不正行為を示す可能性のある微妙な信号は解読できない。開発中の新しい AI システムは、サプライズパーティーについての議論中に「秘密にしておいてください」などの無邪気な発言と、より邪悪な意図を区別することを目的としています。調性を理解するこの能力は、より高いレベルの監視を提供し、組織内のガバナンスに革命を起こす可能性があると期待されています。
AI トレーニングとコンプライアンス
AI システムを効果的にトレーニングするために、ドイツ銀行は既存のトレーダーからの通話録音を使用して、使用される言語と会話の規範に慣れさせています。 AI ソフトウェアはアナリストを関心のある分野に導きますが、どのように進めるかについての最終的な判断は人間が行います。銀行は、監視システムが規制に準拠し、プライバシーの問題を回避し、誤検知を最小限に抑えたいと考えています。ドイツ銀行の最高技術・データ・イノベーション責任者であるベルント・ロイカート氏によると、AI アルゴリズムにおける公平性、無差別、事実の正確性、説明可能性を維持することが重要です。
銀行部門における人工知能の役割の増大
ドイツ銀行の人工知能への取り組みは、テクノロジーとイノベーションに向けた広範な推進の一環です。同行にはテクノロジー、データ、イノベーションに専念する約 16,000 人の従業員がおり、そのうち約半数がコードに携わるエンジニアです。また、同機関は AI 人材の採用にも積極的に取り組んでおり、AI 人材の採用においてトップ 5 の銀行にランクされています。しかし、AIを使って不正行為を発見することには課題やリスクがないわけではないと、一部の専門家は警告している。 AI が笑いや異常な利益をもたらす取引などの表面的な指標に注目し、より重要な問題を見落とす可能性があるという懸念があります。さらに、トレーダーがソフトウェアエラーによる欠陥があったと主張して、証拠に異議を唱えるリスクがあります。
業界における人工知能の影響力の増大
AIへの取り組みはドイツ銀行だけではない。他の金融機関も AI を活用して監視を強化し、トレーダーのコミュニケーションに対するより深い洞察を獲得しています。 Google Cloud テクノロジーは、テキスト メッセージや通話記録などの非構造化データを、より検索可能な形式に変換するために使用されます。ソシエテ ジェネラルは、人工知能を使用して、幅広い言語と国をカバーする複数のチャネルにわたるコミュニケーションを分析します。この文脈では、AI システムは、決定的な証拠を提供しない場合でも、不審な行動を特定するのに役立つ潜在的な嘘発見器とみなされます。
トレーダーの会話における不正行為を検出するために人工知能を利用するドイツ銀行の取り組みは、金融セクターにおける監視と監督の強化に向けた重要な一歩となる。 AI テクノロジーは進化し続けるため、コンプライアンスとガバナンスを向上させる可能性をもたらすと同時に、その精度と潜在的なバイアスについて疑問も生じています。 AI を活用した監視の導入は、銀行業界全体にわたる広範な傾向の一部であり、規制遵守の確保と不正行為の防止における AI の重要性が高まっていることを示しています。しかし、業界は監視や監視などの機密分野への AI の導入に伴う課題とリスクに直面しています。