暗号通貨詐欺は、投資家 (個人投資家と機関投資家の両方) に大きな損失をもたらす可能性があります。そのため、規制当局は不正による損失を相殺するための措置を講じています。この場合、カリフォルニア州の規制当局は、投資家が悪意のある人物と戦うのを支援するトラッカーをリリースしました。
悪意のある人物は、資金を盗むためにさまざまな手段を講じています。なりすましとフィッシングの組み合わせを使用して、イニシャル コイン オファリング (ICO) または新しく発行されたトークン/コインを真実とは思えない価格で提供する詐欺の台頭は、仮想通貨業界で懸念が高まっています。
これらの詐欺は、多くの場合、業界に不慣れで基礎となるテクノロジーに慣れていない人々をターゲットにしています。したがって、詐欺的なスキームに対して脆弱になります。なりすましやフィッシングの戦術は、詐欺師が正当なメッセージや Web サイトに偽装するために使用されます。なりすましには送信者の身元を偽造することが含まれますが、フィッシングには受信者をだましてパスワードや財務情報などの機密情報を漏らすことが含まれます。説得力のある詐欺を作成するために、両方の戦術の組み合わせが一般的に使用されます。
詐欺師は、ICO または新しく発行されたトークン/コインを使用して、正当なオファーを模倣した偽の Web サイトまたはソーシャル メディア アカウントを設定することがよくあります。彼らは、市場価値を魅惑的に下回る価格でトークン/コインを提供したり、高い投資収益率を約束したりできます。これらの詐欺に引っかかる疑いを持たない投資家は、投資や個人情報を失う可能性があります。
悪質業者への警戒を怠らない
これらの詐欺の被害に遭わないためには、ICO または新しく発行されたトークン/コインに投資する前に、徹底的な調査とデューデリジェンスを実施することが重要です。これには、プロジェクト チームとそのバックグラウンドの調査が含まれます。プロジェクトのホワイト ペーパーと技術文書を確認し、危険信号や警告サインがないかどうかを確認します。保証された収益の約束や迅速な投資への圧力は危険信号です。
また、投資家は迷惑メールやメッセージに注意する必要があります。個人情報を共有したり、投資を行う前に、ウェブサイトやソーシャル メディア アカウントの正当性を常に確認する必要があります。これには、SSL 証明書 の確認と公式ドメイン名の確認が含まれます。また、サイトのプライバシー ポリシーと利用規約を確認することによって。
最後に、投資機会がうますぎると思われる場合、それはおそらく本当であることを覚えておくことが重要です。投資には常にリスクが伴うため、「調査を行う」（DYOR）ことが不可欠です。投資家は慎重になり、不正なスキームから身を守るための措置を講じる必要があります。
規制当局は、悪意のある人物を阻止するための措置を講じています
増加する仮想通貨詐欺に対抗するため、カリフォルニア州金融保護イノベーション局 (DFPI) は、トレーダーや投資家が業界の潜在的な脅威を発見するのに役立つトラッカーをリリースしました。
Crypto Scam Tracker は、投資家が疑わしい仮想通貨関連の活動を報告できるオンライン ツールです。カリフォルニア州金融保護イノベーション局 (DFPI) が暗号通貨市場での不正行為を特定および追跡できるように設計されています。ユーザーは、詐欺の背後にある企業や個人の名前、失われたお金など、詐欺に関する詳細を提供できます。
DFPI は、Crypto Scam Tracker から提供された情報を使用して、疑わしい詐欺を調査し、加害者に対して措置を講じます。このツールは、一般的な暗号通貨詐欺に関する情報と、それらを回避する方法に関するヒントもユーザーに提供します.
ツールはどのように機能しますか?
このツールは、カリフォルニア州民が「暗号詐欺を検出して回避する」のを支援することを目的としています。したがって、投資家/顧客向けに、会社名、詐欺の種類、またはキーワードで検索可能なデータベースとして機能します。トラッカーは、一般から提出された苦情のレビューを通じて特定された明らかな暗号詐欺を詳しく説明します.
これにより、カリフォルニア州の消費者と投資家は調査を行い、自分自身や他人への危害を防ぐことができます。
さらに、チームはスクリーンショットを BeInCrypto と共有し、メールで DFPI コミッショナーの Clotilde Hewlett を引用しました。
カリフォルニア州の規制当局によるこのイニシアチブは、投資家を暗号通貨分野での詐欺から保護するための重要なステップです。暗号通貨詐欺はますます巧妙化しており、多くの投資家が詐欺の手口の犠牲になっています。
DFPI のスポークスパーソンであるエリザベス・スミス氏は、BeInCrypto に次のように語っています。
「このツールが、カリフォルニア州民が標的にされたり、金銭的な決定を下したりする前に使用できる資産となり、カリフォルニア州民が将来の詐欺を防ぐための餌食にならないようにすることを願っています。また、詐欺を報告することを人々に奨励したいと考えています。これは、すべてのカリフォルニア州民の安全を守るのに役立ちます。
このようなステップは、暗号通貨への投資のリスクに対する認識を高めるための前向きな進展を示しています。また、投資家が自分自身を守るために必要なツールを提供します。
注意すべき詐欺
報告された詐欺のほとんどがソーシャル メディアから始まったことは憂慮すべきことです。洗練されたソーシャル エンジニアリング詐欺は、被害者をだまして Facebook、Instagram、TikTok、および出会い系アプリで行動を起こさせます。一方、DFPI は、最も頻繁に行われている違法行為の 1 つを「豚屠殺詐欺」と名付けました。
さらに、WhatsApp (および WhatsApp グループ) は、仮想通貨詐欺師が不確実性を広めるために好んで使用するツールのようです。加害者は、WhatsApp を通信ツールとして使用し、その使いやすさ、広範囲にわたるリーチ、およびエンドツーエンドの暗号化により、被害者を見つけます。 WhatsApp はこの問題に対処しましたが、プラットフォームの悪用を防ぐためにさらに多くのことを行う必要があります。
WhatsApp詐欺と戦う
悪用に対抗するために WhatsApp が取った 1 つのステップは、ユーザーが疑わしいまたは不適切な行動を報告できる機能を作成することです。この機能により、ユーザーは、懸念があるユーザーを報告できます。その後、レポートは WhatsApp セキュリティ チームによってレビューされます。
WhatsAppは、グループに追加できる人数を制限するという措置も講じています.これは、監視やモデレートが難しいことが多い大規模なグループを防ぐために設計されています。グループのサイズを制限すると、より小さく、より管理しやすいグループが促進されます。ただし、WhatsApp にはさらに多くの機能があります。たとえば、不適切な行動を検出して報告するためのより高度なアルゴリズムを開発できます。また、モデレーターがグループ チャットを管理およびモデレートするためのより堅牢なツール。
WhatsAppは法執行機関と協力して、プラットフォームを通じて報告された虐待または搾取の事例を特定して対応するためのトレーニングとサポートを提供する場合があります。
WhatsApp はプラットフォームを悪用して被害者をおびき寄せることに対処するための措置を講じていますが、まだやるべきことはたくさんあります。より洗練されたツールを開発し、法執行機関と協力することで、WhatsApp はプラットフォームを誰にとってもより安全なものにすることができます。
その他の現職の米国規制当局
米国の他の州では、詐欺に対する意識を高め、消費者を詐欺から守るための取り組みを行っています。例:
- ニューヨーク: ニューヨーク州司法長官室には、詐欺を調査および起訴する「消費者保護および詐欺局」があります。同局は、消費者が詐欺を回避するのに役立つリソースとヒントも提供しています。
- テキサス州: テキサス州司法長官室には、詐欺に遭った消費者を支援する「消費者保護課」があります。この部門では、詐欺を回避する方法に関する情報も提供しています。
- Florida: Florida Department of Agriculture and Consumer Services には、一般的な詐欺とその回避方法に関する情報を提供する「消費者保護」の Web ページがあります。この Web ページでは、消費者が詐欺に遭った場合に苦情を申し立てることもできます。
連邦政府の詐欺発見サイトまたはポリシーに関して、連邦取引委員会 (FTC) は、消費者を詐欺から保護する責任を負う主要な連邦機関です。ウェブサイトwww.ftc.govは、詐欺に関する情報を提供し、消費者が詐欺を報告できるようにします。 FTC には、消費者がテレマーケティングの電話をオプトアウトできるようにする全国的な電話拒否登録もあります。さらに、一元化された詐欺報告システムを作成する可能性についての議論がありました。ただし、公式の連邦詐欺発見サイトまたはポリシーはまだ整備されていません.
暗号通貨スペースには作業が必要です
上記のような話は、暗号通貨に関する疑問を提起します。暗号通貨の成長にもかかわらず、開発の余地があります。暗号通貨には、メインストリート (小売) の投資家が利用できる従来の金融 (TradFi) に対するいくつかの保護がありません。
ここではいくつかの例を示します。
投資家保護: 従来の金融システムでは、米国の証券取引委員会 (SEC) など、さまざまな規制機関が投資家保護を提供しています。これらの規制当局は、証券市場を監督し、企業の透明性を確保し、重要な情報を開示し、投資家を詐欺から保護します。ただし、中央集権的な規制機関は、暗号空間でそのような保護を提供する必要があります。暗号通貨の分散化されたグローバルな性質により、投資家保護の規制と実施が困難になります。
保険: 銀行や証券会社などの従来の金融機関は、多くの場合、クライアントの資金を保護するために保険を提供しています。ただし、多くの仮想通貨取引所やウォレットは保険を提供していないため、投資家はハッキングやその他のサイバー攻撃に対して脆弱です。
清算および決済: TradFi の清算および決済システムは、取引が正確かつタイムリーに処理されることを保証し、カウンターパーティのデフォルトのリスクを軽減します。逆に、暗号取引の決済プロセスは遅く、不確実な場合があります。これにより、詐欺のリスクと投資家の損失が増加します。
市場操作: 従来の金融市場は、市場操作を防止する法律や規制の対象となっています。インサイダー取引と価格操作は、重い罰金と懲役によって罰せられます。ただし、暗号通貨市場の規制されていない性質により、この種の違法行為の影響を受けやすくなっています。
透明性と開示: 従来の金融市場には、財務報告や監査人のレビューなど、透明性と開示に対する厳しい要件があります。
いくつかの最終的な考慮事項
多くの暗号通貨プロジェクトや企業には厳格な報告要件があり、投資家が投資の価値とリスクを評価することを困難にしています。全体として、特にその分散型の性質のために、暗号空間におけるより多くの規制監視と投資家保護の必要性.これにより、複数の管轄区域で規則を規制および施行することが困難になります。
さらに、仮想通貨業界の急速なペースと急速な変化の性質により、規制当局が最新の開発に遅れずについていき、適切な投資家保護を確保することが難しくなっています。
上昇中の暗号詐欺: カリフォルニアの規制当局が詐欺トラッカーを起動する投稿は、 BeInCryptoに最初に登場しました。