アラブ首長国連邦中央銀行（CBUAE）は、他の規制機関と協力して、国内で事業を展開する仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を対象とした一連の包括的なガイドラインを提示した。新しいガイダンスでは、必要なライセンスを取得せずに活動する VASP に対して厳しい罰則が設けられています。この動きは、金融活動作業部会（FATF）などの国際金融規制機関における立場を改善するためのUAEの広範な取り組みの一環であり、最終的にはFATFの「グレーリスト」から削除される予定である。
11月、国家マネーロンダリング対策・テロ資金供与・違法組織への資金提供対策委員会（NAMLCFTC）とCBUAEは共同でVASP向けの「レッドフラッグ」リストを発表した。このリストには、規制上のライセンスの欠如、非現実的な約束、不十分なコミュニケーション慣行、規制情報の提供の失敗など、不審な当事者を特定するのに役立ついくつかの指標が含まれています。
新しいガイドラインのハイライトは、すべての認可された金融機関（LFI）、指定された非金融事業および専門職（DNFBP）、および認可されたVASPが、疑わしい当事者が関与する取引を報告する必要があるという期待である。このガイダンスでは、ライセンスのない仮想資産の活動に関連する情報を報告メカニズムを通じて報告することの重要性を強調しています。この報告書は、法律を執行し、UAE の金融システムを保護するための規制当局の取り組みを支援します。
UAEの無認可VASPへの制裁
新たに公開された文書では、この地域で活動する場合に無認可のVASPが受ける可能性のある制裁についても概説している。このような制裁には、民事罰および刑事罰が含まれる場合があり、事業体自体、その所有者および上級経営陣に課せられる金銭的罰金も含まれます。さらに、このガイダンスでは、ライセンスのない VASP とやり取りする LFI、DNFBP、およびライセンスを取得した VASP も法執行機関からの法的措置に直面する可能性があることを強調しています。
プレスリリースの中で、CBUAE知事兼NAMLCFTC会長のハリド・モハメド・バラマ閣下は、新たな指針の背後にある理論的根拠を明らかにした。同氏は、デジタル資産がよりアクセスしやすくなるにつれて、さまざまな形の金融犯罪と闘う必要性が高まっていることを強調した。バラマ氏は、デジタル経済が進化し続ける中、UAEの金融システムの健全性をサポートする上でこれらの措置の重要性を強調した。
同国は2022年3月にFATFのグレーリストに載っていることが判明し、マネーロンダリング対策（AML）とテロ資金供与（CFT）体制への対策に欠陥があるとして監視強化の対象となった。しかし、この国は、AMLおよびCFTの枠組みを強化するために、世界的な監視機関と緊密に連携することにすぐにコミットしました。
金融規制を専門とする弁護士のイリーナ・ヒーバー氏によると、UAEは昨年グレーリストに掲載されて以来、大幅な改革が実施されてきたという。これらの改革には、AML および CFT の規制枠組みの更新が含まれます。 UAEが国際基準への一貫した遵守を示し続ければ、近いうちにFATFのグレーリストから除外される可能性がある。次回のFATFの見直しは2024年4月か5月に予定されており、UAEは世界金融界での地位を取り戻す潜在的な機会となる。