政府間機関であり、世界的な反マネーロンダリング (AML) 監視機関である金融活動作業部会 (FATF) は、2023 年 2 月 22 日から 24 日まで、フランスのパリで本会議を開催しました。 FATFは、2024年前半に仮想資産サービスプロバイダーを規制および監督するために地域機関と加盟国が講じた措置に関するレポートを提示します。
FATF は、マネー ロンダリングとテロ資金供与に対抗するための包括的かつ一貫した措置の枠組みを確立する勧告を発行します。新しいテクノロジーに関するFATFの勧告では、加盟国と金融機関が仮想資産から生じるリスクを管理および軽減する必要があります。
FATF 勧告では、仮想資産サービス プロバイダーが AML/テロ対策資金調達 (AML/CFT) の目的で規制されているか、認可を受けて登録されていることも求めています。
仮想資産 (VA) および仮想資産サービス プロバイダー (VASP) のリスクベースのアプローチに関する FATF ガイダンス」は、2019 年 6 月に採択され、2021 年 10 月にさらに更新されました。
2023 年 2 月の FATF プレナリーは、多くの国が「トラベル ルール」を含むその勧告を実施していないことを指摘しました。 Travel Rule では、VASP と金融機関が、仮想資産取引に関連する発信者と受益者の情報を取得、保持、交換する必要があります。
プレナリーはまた、2022 年にトラベル ルールの実施を促進する上で達成された進展を強調しました。プレナリーは、コンプライアンスをサポートするために、既存のソリューションと他の利用可能な技術ソリューションとの間の相互運用性をさらに強化するよう民間部門に求めました。
しかし、2022 年 3 月の FATF の調査では、回答した 98 の法域のうち、関連する旅行規則法を可決したのは 29 の法域のみであり、施行および監視措置を開始したのは 11 の法域のみであることが明らかになりました。
2022 年 6 月の FATF レポート: 「FATF (2022), Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets/VASPs, FATF, Paris, France」は、回答した法域の約 33% がまだ法律の承認プロセスを開始していないことを示しました。本会議では、FATF 基準の実施と施行を加速するためのロードマップに合意しました。
プレナリーは、VA および VASP を規制する法域とそうでない法域との間でトラベル ルールを実施することの難しさを指摘しました。ホストされていないウォレット、データ保護規則、および金融取引のしきい値に関連する旅行規則の要件を実装する際に、一部の法域で採用されたさまざまなアプローチから、他の課題が生じています。
プレナリーは、グローバル ネットワーク全体での FATF 基準の現在の実装レベルを評価することに合意しました。本会議はまた、仮想資産および仮想資産サービス プロバイダーに関する FATF 標準の実装を強化することにも合意しました。