米国連邦取引委員会（FTC）は、消費者をだまして自社のプラットフォームに仮想通貨を送金させ、数十億ドルのユーザー預金を「浪費」したとして告発されている仮想通貨プラットフォームのセルシウス・ネットワークと和解に達した。
この協定により、セルシウス社は消費者資産の取り扱いを永久に禁止され、預金が安全で常に利用可能であると「誤って約束」することで消費者を「騙し」、暗号通貨をプラットフォームに送金させた罪で元幹部3人が起訴されることになる。
セルシウスネットワークはサービスの提供を禁止されています
FTCの発表によると、セルシアスとその関連会社との和解により、両社は資産の預け入れ、取引、投資、引き出しに使用できる製品やサービスの提供、マーケティング、宣伝を永久に禁止されることになる。
両社はセルシアスが破産した消費者に残りの資産を返還できるようにするために差し止められる47億ドルの判決にも同意した。
しかし、元幹部である元最高経営責任者（CEO）兼共同創設者のアレクサンダー・マシンスキー氏とセルシウス共同創設者のシュロミ・ダニエル・レオン氏とハノック・“ニューク”・ゴールドスタイン氏は和解に同意しておらず、彼らに対するFTCの訴訟は裁判所に進むことになる。
2022年7月に破産を申請したニュージャージーに本拠を置く企業セルシオは、有利子口座、仮想通貨預金を裏付けとした個人ローン、仮想通貨取引所など、さまざまな仮想通貨商品やサービスを消費者に販売してきた。
しかし、FTCが連邦裁判所に提出した訴状によると、マシンスキー氏、レオン氏、ゴールドスタイン氏は、消費者が仮想通貨を預けられる安全な場所としてこのプラットフォームを宣伝し、そのプラットフォームは銀行よりも安全であると主張した。リスクははるかに少なくなります。」
さらに、FTCは、同社とその経営陣が、いつでも預金を引き出すことができると虚偽の約束をしてユーザーを「騙し」、同社が7億5,000万ドルの預金保険契約を維持し、顧客の義務を果たすのに十分な準備金を保有していると主張した。 Earn プログラムに参加すると、暗号通貨資産の入金で最大 18% の年率リターン (APY) の報酬を獲得できるということです。
セルシアスはまた、無担保融資は行っていないとしているにもかかわらず、2022年4月時点で総額12億ドルに上る無担保融資を行ったとされる。
顧客の預金を不正に処理した場合の手数料
FTCはまた、セルシウス社が総額40億ドル以上の消費者預金を流用し、その顧客預金を事業資金、他の顧客への報酬の支払い、他の機関からの借り入れ、高リスクの投資に利用し、多くの場合損失を出していたと主張している。訴状によると、同社は2021年半ばまで資産と負債を追跡するシステムも持っていなかったという。
FTCによると、財務健全性が悪化しているにも関わらず、セルシウス社の経営陣はこの情報を一般公開せず、顧客口座を凍結して破産申請する数日前に消費者に預金は安全であると告げ、新規顧客を勧誘していたという。
マシンスキー氏は2022年5月のオンラインビデオで「摂氏は相変わらず強い。我々には数十億ドルの流動性がある」と虚偽の主張をした。そして消費者の引き出しを凍結する数日前に、セルシウスは消費義務を果たすのに「十分すぎる」資源があると誤って約束した。
和解案では、セルシアスとその関連会社が消費者製品を取り扱うことを禁止することに加え、両社が製品やサービスの利点を偽って伝えることも禁止している。金融機関の顧客に対し、金融情報を取得する、または取得を試みるために、虚偽、架空、または不正な表示を行うこと。消費者の明示的な同意なしに、消費者に関する機密の個人情報を開示することは禁止されています。
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