Coinbaseの英国部門であるCB Payments Limited（CBPL）は、リスクの高い顧客へのサービス提供を妨げる要件に繰り返し違反したとして、英国の金融規制当局である金融行動監視機構（FCA）から450万ドルの罰金を科せられた。
CBPL自体は顧客の暗号通貨取引を処理しませんが、Coinbaseグループ内の他の事業体を通じて取引するための「ゲートウェイ」として機能します。ただし、CBPL は現在、英国で暗号通貨ビジネスを行うために登録されていません。
仮想通貨取引制限違反
2020年10月、CBPLの金融犯罪管理枠組みの有効性に関する懸念を巡るFCAとの重要な関与を経て、同社は自主要件（VREQ）を締結した。これにより、フレームワークの問題が解決されるまで、CBPL は新たな高リスク顧客を獲得できなくなりました。
FCAの公式プレスリリースによると、こうした制限にもかかわらず、金融規制当局はCBPLが13,416人の高リスク顧客に電子マネーサービスを提供していると非難した。
これらの顧客の約 31% は約 2,500 万ドルを入金しました。この金額はその後、他の Coinbase グループ事業体を通じて複数の暗号通貨取引の引き出しと実行に使用され、総額は約 2 億 2,600 万ドルになりました。
FCAは、この違反は、VREQを施行するために設計された管理の開発、テスト、監督におけるCBPLのスキル、注意、勤勉さが不十分だった結果であると報告した。これには、さまざまな顧客のオンボーディング シナリオを考慮していないことも含まれます。
同庁はまた、初期の監視に欠陥があったため、重大な違反が２年近くにわたって見過ごされていたことも指摘した。
CBPL制御の弱点
Coinbase Groupの実体に対する最新の執行措置について、FCAの執行および市場監視の共同エグゼクティブディレクターであるテレーズ・チェンバース氏は次のようにコメントした。
「仮想通貨に関連するマネーロンダリングのリスクは明らかであり、企業はそれを真剣に受け止める必要があります。 CBPL のような仮想通貨取引を許可する企業は、強力な金融犯罪管理を導入する必要があります。 CBPL の管理には重大な弱点があり、FCA がこれを宣言したため、要件が必要でした。しかし、CPBL はこれらの要件に繰り返し違反しています。」
チェンバース氏はまた、犯罪者がこのプラットフォームを悪用して犯罪収益を洗浄するリスクが増大していると警告した。
一方、この執行措置は2011年の電子マネー規制に基づいて実施され、FCAがこれらの執行権限を初めて行使したことになる。
Coinbaseの英国部門が高リスク顧客への禁止違反で450万ドルの罰金を課したという記事は、 CryptoPotatoに最初に掲載された。