伝えられるところによると、現在は機能していない署名銀行の内部関係者は、銀行が仮想通貨企業の誘致に焦点を移して以来、1 億ドル以上の株式を売却したと伝えられています。
ウォール ストリート ジャーナルが実施した分析によると、シグネチャー バンクの会長、元 CEO とその後継者は、過去 3 年間で合計で約 5,000 万ドル相当の株式を売却しました。売上高の約半分を占めるこの 3 人は、過去 1 年間、銀行のリスク プロファイルを監視する責任を負う取締役会の委員を務めてきました。
内部取引
銀行のインサイダー取引は、公式文書に明確に記載されていなかったため、謎に包まれていた、と WSJ の調査メモ.タイトルのルールとファイリング方法も、売上が見過ごされるのに役立ちました。
Signature Bank は 20 年以上にわたって存在しており、3 月 12 日の破綻は、Silvergate Capital と Silicon Valley Bank (SVB) を含む一連の銀行閉鎖の一部でした。強気相場の最中に暗号通貨業界を受け入れた後、署名預金は 2021 年に 68% 増加しました。
さらに、銀行の株式の発行により、同年に 140% の利益が記録されました。 WSJ の調査によると、インサイダーはその年に株の販売で 7,000 万ドルを稼いだと推定されています。これは 2020 年の 2 倍の数字です。
2021年春、同社株の大部分が220ドル近くで幹部によって売却されたが、株価はすでに上昇傾向にあり、最終的には2022年初頭に過去最高の366ドルに達したことに注意することが重要だ。
Signature は暗号通貨を直接保有したり貸与したりしませんでしたが、Signet と呼ばれる内部支払いプラットフォームは、暗号通貨企業が現金を管理するために使用されていました。シグネットの最初の青写真は、シグネチャーのプレジデントであるスコット・シェイ氏によってスケッチされました。
銀行の開示によると、同社は 2021 年に 540 万ドルの株式を売却しました。また、同時期に 150 万ドルの株式を購入し、2023 年には注目を集める暴落の直前に約 64 万 4,000 ドルの株式を購入しました。シェイには、銀行の最高経営責任者であるジョセフ・デパオロと最高執行責任者であるエリック・ハウエルが加わり、2021 年にそれぞれ 1,390 万ドルと 1,490 万ドルの株式を売却しました。 2022年。
さらに、Signature は、証券取引委員会 (SEC) にインサイダー取引を提出しなかった 2 つの S&P 500 企業のうちの 1 つです。
規制の問題
伝えられるところによると、Signature Bank は、崩壊する前に 2 つの米国政府当局による調査を受けていました。司法省は、同社が顧客による潜在的なマネーロンダリングを特定するための措置を講じたかどうかを調査していました.
当局者は、銀行が「犯罪の兆候」について取引を選別し、口座所有者を適切に精査するための予防措置に頼ったかどうかを特に懸念していた.さらに、SEC は銀行のレポートも調査していましたが、調査の詳細は明らかにされていません。
調印は、連邦預金保険公社 (FDIC) の残りの事業運営のための入札プロセスによって管理されています。先週、FDIC は銀行の残りの仮想通貨顧客に対し、4 月 5 日までにすべての口座を閉鎖するよう通知を発行しました。
エージェンシーは現在、主に商業住宅ローン、ビジネスローン、一戸建て住宅ローンの小規模なプールを含む600億ドルのローンポートフォリオを今後数か月で販売することを計画しています.