分散型金融 (DeFi) は、ブロックチェーン ネットワーク (最も一般的にはイーサリアム) 上に構築された分散型アプリケーション (dApps) で構成される金融エコシステムです。
DeFiセクターの誕生を示す普遍的に合意された日付がないため、DeFiが誕生した時期を正確に特定することは困難です。言えることは、DeFiは、ブロックチェーンスタックのさまざまなコンポーネントと、特定の問題を解決したり、既存の機能/サービスを革新したりするために相乗効果を発揮した暗号通貨業界の重要な開発のおかげで、時間をかけて誕生したということです。
DeFi は、主にブロックチェーン技術を使用した分散型ネットワーク上で機能します。これは、単一のエンティティがシステムを制御しないことを意味します。これは、中央機関が金融取引を監督および管理する従来の金融とは異なります。 DeFiは仲介者の代わりに、特定の条件が満たされた場合に有効化される自動実行デジタル契約であるスマートコントラクトに依存しています。
さらに、DeFi では、分散型自律組織 (DAO) がDeFi プロジェクトの開発と持続可能性を支えています。各 DAO は、投票メカニズム、成熟スケジュール、トークン委任、プロトコル開発などを含む独自のルールと手順を備えたガバナンス構造を実装できます。
以下は、イーサリアムだけでなく、Solana、TRON、Baseなどの他の人気チェーンにおける最高のDeFiプロジェクトに関する詳細なガイドです。
クイックナビゲーション
- 2024年に注目すべきDeFiプロジェクトベスト14
- Uniswap: 最高の分散型イーサリアム取引所
- Aave: イーサリアム上で最大の融資プラットフォーム
- Lido: イーサリアムの主要なステーキング プロトコル
- EigenLayer: 最高のイーサリアム再ステーク プロトコル
- Ondo Finance: 最大の RWA プロトコル
- PancakeSwap – BNB チェーンで最高の分散型取引所
- Jito: Solana ブロックチェーンで最高の dApp
- MakerDAO: 最大の分散型ステーブルコイン (DAI) の作成者
- Raydium – Solana 上の大手分散型取引所
- 1インチ: ベテランイーサリアムDEX
- 飛行場: 基地における最高の融資プロトコル
- Just Lend: TRON 上で最大の融資プロトコル
- 佳作
- DeFiは安全ですか？
- DeFiは初心者に適していますか?
- DeFi はどのような問題を解決しますか?
- ビットコインにはDeFiがあるのか？
- 最終的な考え: 最高の DeFi プロジェクト
2024年に注目すべきDeFiプロジェクトベスト14
次のプロジェクトは、DeFi 市場における人気と影響力に基づいて選択されました。早速、2024 年の最高の DeFi プロジェクトをいくつか見てみましょう。
Uniswap: 最高の分散型イーサリアム取引所
簡単な要約:
- 主要な分散型取引所
- 先駆的で人気のある自動マーケット メーカー (AMM)。
- 約1億8,000万ドルの資金で強力にサポートされたプロトコル
Uniswap (UNI) は業界で最高の DeFi プロジェクトの 1 つであり、ロックされた総額で数十億ドルを蓄積した分散型取引所です。これにより、ユーザーは取引、収益、
これは完全にオープンソースであり、スタートアップ ガイド、プロトコル ドキュメント、JavaScript SKD などを含む、創設者がエコシステムを開発するためのリソースとツールを提供します。それが十分でない場合は、大きな可能性を秘めたプロジェクトへの融資も提供します。
DEX は DeFi 業界ではよく知られた名前です。マーケットメーカーによる売買注文に依存する従来のオーダーブックとは対照的に、流動性プールを通じて流動性を調達するためのAMMの使用が普及しました。
Uniswap は、AMM モデルの基礎となる定積式を導入しました。つまり、この式は、2 つ以上のトークンの価値が下落または上昇したにもかかわらず、プールの基礎となる流動性が同じままでなければならないことを示しています。
創設者
Uniswap（当初は Unipeg と呼ばれていた）は、2017 年 7 月にシーメンスを解雇されたヘイデン・アダムスによって設立されました。
アダムズは数カ月かけて、プログラミング言語、Solidity、JavaScript など、イーサリアムについてすべてを学びました。 Uniswap は 2018 年 11 月に発売され、市場で大きな成功を収めました。
このプロトコルは 3 回目のバージョンである Uniswap V3 で、流動性の集中、LP 向けのより優れたリスク管理機能、裁定トレーダー向けのスリッページ イベントの減少などの利点が導入されています。
投資家とサポーター
Uniswap は、Andreessen Horowitz (a16z)、Polychain、Paradigm、Union Square Ventures などの著名な機関を含む 17 の投資家から 1 億 7,600 万ドルの資金を受けています。
Aave: イーサリアム上で最大の融資プラットフォーム
簡単な要約:
- ステーブルコインのステーキングと融資のための最も人気のあるプラットフォーム。
- GHOと呼ばれる独自のステーブルコインを持っており、これは超過担保され、Aave資産によって裏付けられています。
- DeFiにおけるフラッシュローンの使用を普及させた
Aave (AAVE) は、DeFi セクターで最も人気のある暗号通貨貸し手の 1 つです。かつては2021年最大のDeFiアプリで、総額180億ドル以上がロックされていました。このプロトコルは依然として130億ドル（2024年7月）と好調を維持しており、過去最低の3.64ドルから255％増加しています。
以前は ETHLend と呼ばれていた Aave はイーサリアム上に構築され、Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony、Fantom などの複数のチェーンをサポートしています。これにより、ユーザーは仲介者なしで複数のエコシステム間で暗号通貨を貸し借りできるようになります。
Aave では、暗号通貨や USDC などのステーブルコインをステーキングしたり、プロトコルの流動性プール (LP) に流動性を提供したりするなど、他のことも行うことができます。さらに、ガバナンス コミュニティのメンバーになって、Aave Request for Improvement (AIP) と呼ばれる提案に投票したり、提案を提出したりすることもできます。
創設者
フィンランドの起業家兼プログラマーであるスタニ クレチョフ氏は、2017 年に Aave を設立しました。彼はヘルシンキ大学で法学の学位を取得していますが、12 歳でプログラミングを始め、その後ブロックチェーン テクノロジーに興味を持つようになりました。
投資家とサポーター
Aaveは4件の投資で5000万ドル近くを調達した。注目すべきは、Fantom Foundation が最大の投資家の 1 つであり、2024 年 5 月にプロトコルに 1,000 万ドルを注ぎ込んでいます。
Lido: イーサリアムの主要なステーキング プロトコル
簡単な要約:
- イーサリアム上で最大の dApp とより広範な DeFi 市場。
- TVLは300億ドルを超えるピークに達し、DeFi史上最高額の1つとなった
- リキッドステーキングの物語の先駆けとなった
Lido (LDO) は最大の分散型金融 (DeFi) プロトコルであり、以前にロックされた総額は 300 億ドルを超えていました。
Lido は、イーサリアムとより広範な仮想通貨市場におけるリキッド ステーキングの物語を開拓し、ほぼ一夜にして成功を収めました。
このプロトコルを使用すると、イーサリアムをステーキングし、その引き換えに stETH (ステーキング イーサリアム) として知られる液体トークンを受け取ることができます。 stETH を他の DeFi アプリケーションで使用すると、ステーキング報酬を受け取り、イーサリアム ビーコン チェーンにセキュリティを提供しながら、追加の収益を得ることができます。
Lido が監査やバグ報奨金を含むセキュリティ対策に 400 万ドル以上を投資していることは注目に値します。
EigenLayer: 最高のイーサリアム再ステーク プロトコル
簡単な要約:
- イーサリアムをベースにした強力なプロトコルであり、再取得機能により市場の大部分を支配しています
- 再ステーキングを導入することでリキッド ステーキング ゲームを修正し、ユーザーが収益をさらに最大化できるようにしました。
EigenLayer は、イーサリアム ブロックチェーンで最高の DeFi プロジェクトの 1 つです。イーサリアム ブロックチェーンは、イーサリアム (stETH) またはリキッド ステーキング トークン (LST) をプロトコルの流動性プールに入金するリステーキングの概念を導入した主要なプロトコルです。
再ステーキングにより、ETH を再ステーキングすることでプールのセキュリティが向上し、これらのステーキングされたトークンを他のプロトコルに事実上貸与できるようになります。このプロセスは、EigenLayer のオプトイン メカニズムを通じて行われ、ユーザーは 2 つの重要な条件に同意します: 1) ステークされた ETH の出金資格情報へのアクセスをeigenLayer に許可する、および 2) バリデーターによって確立された削減条件を受け入れる。この設定により、参加が促進され、最も重要なことに、誠実な行動が促進されます。
その後、EigenLayer はミドルウェアとして機能し、バリデーターとプロトコルが共有セキュリティを価格で取引できる自由でオープンな市場を作成します。プロトコルには、ステークされたトークンまたは stETH を購入してその供給を制御する機能があり、それを起動したり検証サービスに投資したりすることなく、追加のネットワーク セキュリティを購入できるようになります。
次に、バリデーターは、ステークされたトークンを提供するために安全で収益性が高いと考えるプロトコルを評価して選択できます (セキュリティ目的で、これらのプロトコルに提供される量を調整する機能もあります)。最終的に、EigenLayer のプロセスは自動化もランダムも行われず、慎重に管理されます。
創設者
EigenLayer は、エンジニアリング、IT、電気通信の著名な専門家であるSreeram Kannanによって 2021 年初頭に設立されました。 Kannan の学歴には、グインディ工科大学、インド科学大学 (IISc)、およびイリノイ大学アーバナ シャンペーン校での研究が含まれます。
カンナン氏はカリフォルニア大学バークレー校で博士研究員としても働き、その後ワシントン大学の准教授となり、同大学ブロックチェーン研究所を率いました。
投資家とサポーター
Crunchbaseのデータによると、EigenLayerは1億6,400万ドル以上の資金を受けています。彼らの最新の資金調達は、2024 年 2 月 22 日にシリーズ B ラウンドで調達されました。このプロトコルの最も注目すべき投資家には、Blockchain Capital、a16z、WAGMI Ventures、Ambush Capital が含まれます。
創設者
Lido は 2020 年に 3 人の著名な暗号通貨およびテクノロジー起業家によって設立されました。
- Konstantin Lomashuk: 経験豊富な起業家でありブロックチェーンの専門家である Lomashuk は、大手ステーキング サービス プロバイダーである P2P Validator の共同創設者でもあります。彼は 2012 年から暗号空間に積極的に関わっています。
- Vasiliy Shapovalov: スマート コントラクト開発とブロックチェーン アーキテクチャに豊富な経験を持つブロックチェーン開発者兼研究者。リド以前は、シャポバロフはさまざまなブロックチェーン プロジェクトに取り組み、分散型システムの開発に貢献しました。
- Jordan Fish (別名「Cobie」): 仮想通貨コミュニティではよく知られた人物であるフィッシュは、さまざまな仮想通貨プロジェクトに携わっており、DeFi エコシステムに対する洞察力で知られています。人気の仮想通貨ポッドキャスト「UpOnly」の共同司会者としても知られる。
投資家とサポーター
Crunchbaseによると、VC Quiet Capital、Pareto Holdings、NextView Venturesを含む8人の投資家が2回のプライベートラウンドでLidoに資金を提供した。
Ondo Finance: 最大の RWA プロトコル
簡単な要約:
- 最大の RWA プロトコル
- トークン化された財務省に特化
- 複数のブロックチェーンエコシステムに拡大し、複数の大陸にオフィスを開設しました。
Ondo Finance は、主に Solana ネットワークに焦点を当て、債券や国債などの現実世界の資産 (RWA) をブロックチェーンに統合することに専念しています。この取り組みは、これらの資産をトークン化することで投資家の流動性と効率性を向上させ、通常の遅延や管理上の障害なしに二次市場でのシームレスな取引を可能にすることを目的としています。
今後、Ondo は 6 月に Cosmos プラットフォーム上で、米国短期財務省証券を裏付けとした年利回り 5.2% のトークン化債券である USDY を発売しました。この統合により、Cosmos のブロックチェーン間通信プロトコル (IBC) を介して相互接続された 90 以上のブロックチェーン間で Ondo トークンの提供にアクセスできるようになります。
このプロトコルは、主にトークン化された資産、特に Ondo が市場シェアを独占しているトークン化された財務省短期証券への関心の高まりにより、2024 年初頭に大幅な成長を遂げました。
Ondo は他の大陸にも拡大し、トークン化された資産の需要に応えるためにアジア太平洋地域にオフィスを開設しました。
創設者
Ondo Finance は、以前ゴールドマン・サックスのデジタル資産チームで働いていたネイサン・オールマンによって 2021 年に設立されました。このチームには、ゴールドマン・サックス、マッキンゼー・アンド・カンパニー、ブラックロック、ブリッジウォーターの元幹部が含まれています。
投資家とサポーター
Ondo Finance は 3 回のラウンドで約 3,400 万ドルの資金を調達しました。 Wintermute Ventures と Pantera Capital が主要投資家の一部です。
Ondo Finance が BlackRock のトークン化ファンド BUIDL に 9,500 万ドルを移管し、短期政府国債を裏付けとした Ondo Finance の OUSG トークンの即時支払いを可能にしたことは注目に値します。
このプロトコルは、An Kura や StoneX などの規制対象の資格のあるカストディアンとも提携しています。
PancakeSwap – BNB チェーンで最高の分散型取引所
簡単な要約:
- Binance Smart Chain (BSC) 上の最大の dApp
- 市場で最も低い手数料を提供します
- イーサリアムと相互運用可能
PancakeSwap (CAKE) は、Binance Smart Chain 上に構築された分散型取引所 (DEX) です。このプロトコルは、低料金と直感的なダッシュボードで知られており、Binance Smart Chain の例外的な DEX となっています。
他の DEX と同様に、PancakeSwap では、Automated Market Maker (AMM) の使用により、ユーザーは中央機関やオーダーブックを必要とせずに、暗号通貨を直接取引できます。つまり、AMM は、流動性の供給をクリエイターやテイカーに依存せずに、複数のソースから流動性を集約するアルゴリズムです。
PancakeSwap は、トレーダーがステーキングを通じて利益を得ることができる膨大な流動性準備金で人気があります。さらに、MetaMask と互換性があり、BSC からイーサリアムへ、またはその逆のクロスチェーン転送をサポートします。
PancakeSwap V4 は、ネイティブ ガス トークンのサポート、スリッページと一時的な損失の最小化、ネイティブ ETH サポートなど、数多くのメリットをもたらしました。
創設者
PancakeSwap は、2020 年 9 月に匿名の開発者チームによって立ち上げられました。ただし、開発者は仮名を使用しており、通常はソーシャル メディアで活動しています。匿名性にもかかわらず、このプラットフォームは DeFi コミュニティ内でかなりの信頼と採用を獲得しました。
投資家とサポーター
PancakeSwapは、ICONIUM（PancakeSwapのICO期間中）およびPlatinum（シードラウンド）を含む少なくとも3社の投資家から400万ドルを超える資金を受け取った。
PancakeSwap は Binance Labs によってもサポートされています。同取引所のベンチャーキャピタルおよびインキュベーション部門は、PancakeSwapのユーティリティおよびガバナンストークンであるCAKEに非公開の金額を投資した。
Jito: Solana ブロックチェーンで最高の dApp
簡単な要約:
- Solana ブロックチェーン上で最大の dApp
- MEV に対する独自かつ最先端のアプローチにより、市場での存在感を強化しました。
- 仮想通貨の歴史の中で最大規模のローンチを実行しました
Jito (JTO) は、Solana ブロックチェーン上で最高の DeFi プロジェクトの 1 つであり、その容易さで広く知られています。
使いやすさと直感的なダッシュボード。
これは、イーサリアムの Lido に似たリキッドステーキングプラットフォームです。しかし、Jito の成功は主に、DeFi 取引における最先端の戦略である MEV (Maximal Extractable Value) を管理する革新的なアプローチに由来しています。
Jito は、サードパーティのブロック エンジンによって最適化された収益性の高いトランザクション シーケンスにトレーダーが入札するオークション システムを実装することで、MEV の課題に対処します。このアプローチにより、関係者の報酬が増加し、スパム取引の利点が軽減されます。
一方では、MEV マイナーが DEX の早期取引を実行したり、利益を最大化するために取引を再調整したりすることでシステムを悪用し、不当な優位性とマイナスのユーザー エクスペリエンスをもたらしていると主張しているため、MEV は今後も暗号通貨業界で議論の余地があるトピックです。
逆に、支持者らは、MEVは取引所全体で最良のトークン価格を特定し、DeFiプロトコルの経済的非効率性に対処することで市場の効率を改善できると主張している。たとえば、MEV は、借り手が担保要件を満たさなかった場合に、貸し手が返済されることを保証します。
創設者
Jito は、 Lucas Bruder (CEO) とZano Shermani (CTO) が指揮を執る Jito Labs によって設立されました。
Bruder 氏は、Ouster と Tesla で働いた経験があり、ロボット工学とファームウェアのバックグラウンドを持っています。同時に、シャーマニ氏は以前はパーセクでソフトウェア エンジニアとして働いており、ジョージ メイソン大学の卒業生でもあります。 COO の Brian Smith も Jito ネットワークに大きく貢献しています。
投資家とサポーター
2022年、Jito LabsはMulticoin CapitalとFramework Venturesが主導するシリーズA資金調達ラウンドで1,200万ドルを確保した。それ以来、Jito は Solana エコシステム内でますます重要になり、2024 年第 1 四半期にロックされた合計価値の大幅な増加を記録しました。
さらに、Jito は 2023 年 12 月 7 日に大規模なトークンのエアドロップを実施し、市場での存在感をさらに強化しました。
MakerDAO: 最大の分散型ステーブルコイン (DAI) の作成者
簡単な要約:
- 2014 年に設立されたイーサリアム エコシステムの OG プロトコル
- 時価総額で最大のステーブルコインの 1 つである DAI を作成
- オフチェーン資産に投資するMaker RWAの設立
MakerDAO は、イーサリアム ブロックチェーン上に構築された分散型自律組織 (DAO) です。彼は、Dai ステーブルコインを作成し、イーサリアム ネットワークにおけるリアルワールド アセット (RWA) の台頭に貢献したことで最もよく知られています。
2014 年に設立された MakerDAO は、ユーザーが他の資産を担保として暗号通貨、特に Dai (DAI) を受け取ったり貸したりできるようにするスマート コントラクトを通じて運営されています。 DAI は業界のほぼすべての dApp でサポートされており、ステーキング、レンディング、ユーティリティおよびガバナンス トークンとして使用できます。
MKR トークン所有者はガバナンスを管理し、プロトコル パラメーターとリスク管理に関連する決定に参加します。
創設者
Rune Christensen はMakerDAO の共同創設者兼 CEO です。以前は中国で人材紹介会社を共同設立し、コペンハーゲン大学で生化学を学んでいました。
クリステンセンは、2011 年にビットコインを発見し、マウントゴックスのハッキングを経験した後、ステーブルコインに興味を持つようになりました。これは、MakerDAO を通じてより安定した金融ソリューションを作成するという彼のビジョンに影響を与えました。
もう一人の共同創設者はニコライ・ムシェジャン氏で、分散型金融の分野での業績で知られる暗号通貨コミュニティで非常に尊敬されている人物です。彼はコンピューター サイエンスとソフトウェア エンジニアリングのバックグラウンドを持ち、2022 年に亡くなるまでプロジェクトの開発に大きく貢献しました。
投資家とサポーター
MakerDAOは、a16zやPolychain Capitalなどの大手ベンチャーキャピタル企業から多額の投資を確保しています。 Crunchbaseのデータによると、このプロトコルは8000万ドル近くの資金を確保しており、最新ラウンドは2021年12月1日に調達された。
Raydium – Solana 上の大手分散型取引所
簡単な要約:
- ロックされた総額で Solana 上で最大の分散型取引所
- 取引をよりスムーズかつ迅速にするための多数の機能をプラットフォームに統合しています
Raydium (RAY) は、分散型取引所 (DEX) 分野の著名なプレーヤーであり、1 日の取引量の点で Jupiter と直接競合することがよくあります。エレガントで直感的なインターフェイス、低い取引手数料、幅広い暗号通貨のサポートで知られています。
このプロトコルには直感的なダッシュボードがあり、誰でもトークンのペアの流動性プールを作成できるため、許可のない参加が促進され、エコシステム内の流動性が向上します。
Raydium の際立った特徴は、OpenBook の中央指値注文帳との統合であり、これにより、Raydium ユーザーと流動性プールが OpenBook エコシステム全体のより広範な流動性と注文フローにアクセスできるようになり、またその逆も可能になります。
創設者
Raydium は、偽名で活動する個人によって設立されました。最前線にあるのはAlphaRayです。全体的なプロトコル戦略、運用、製品の方向性、およびビジネス開発を主導します。彼はアルゴリズム商品取引の経験があり、2017 年に仮想通貨業界のマーケットメイクと流動性供給に参入しました。
投資家とサポーター
Raydium の投資家や支援者に関する公開情報はありませんが、このプロトコルは DeFi エコシステムに多大な投資を行っています。最近の投資は 2022 年 6 月 9 日に行われ、Orderly Network は 2,000 万ドルを調達しました。
1インチ: ベテランイーサリアムDEX
簡単な要約:
- 市場で最高の DEX アグリゲーターの 1 つであり、ユーザーに取引注文の価格を提供します。
- 約1億9000万ドルの資金を調達した
- プラチナキャピタルを含む主要投資家の支援
1inch は、DEX アグリゲーターとして機能する有名な DeFi プロトコルで、ユーザーが異なる分散型取引所間のトークン取引で最高の価格と最低の手数料を見つけるのに役立ちます。基本的には複数の流動性ソースをルーティングし、効率的な取引実行のために業務を最適化します。
1inch の中心となるのはアグリゲーション プロトコルです。Pathfinder を使用して複数のソースから流動性をプールすることで、安全で便利なスワップを可能にします。Pathfinder は、ガス料金を考慮して効率を最大限に高め、さまざまな市場にわたる取引パスを最適化するアルゴリズムです。
1Inch 機能のもう 1 つの重要な要素は、先進的な自動マーケット メーカー (AMM) である 1inch Liquidity Protocol で、ユーザーをフロントランニング攻撃から保護しながら流動性プロバイダーの資本効率を向上させます。ユーザーは、ステーキングされた資産に対して年間パーセントリターン (APY) を獲得し、流動性マイニング プログラムに参加して 1INCH から追加のトークンを獲得できます。
創設者
1inch は、2019 年 5 月にロシアの開発者Serjez KunzとAnton Bukovによって共同設立されました。2 人ともスマート コントラクトのセキュリティとブロックチェーン開発で豊富な経験があります。 Kunz はエンジニアリングとサイバーセキュリティの分野で約 13 年の経験があります。一方、ブコフ氏は 2002 年からソフトウェア開発に携わっています。
投資家とサポーター
1inchは6回のラウンドで1億8,900万ドル以上の資金を確保しており、最新の資金調達は2022年6月1日に行われた。プロトコルの最も注目すべき投資家の中には、Platinum CapitalやWave Digital Assetsなどが含まれる。
飛行場: 基地における最高の融資プロトコル
簡単な要約:
- Base 上の主要な流動性マーケットプレイス
- Coinbase Ventures による支援
Aerodrome Finance は、Coinbase によって構築されたイーサリアムのレイヤー 2 である Base ネットワーク上の自動マーケット メーカー (AMM) および流動性ハブとして機能する DeFi プロトコルです。
2023 年 8 月 28 日に正式に開始された Aerodrome は、Optimism の上に構築されたもう 1 つの DEX である Velodrome V2 の高度な機能を組み込むことで、効率的なトークン取引を促進し、Base エコシステム内で流動性を引き付けることを目指しています。
トレーダーは、最小限のスリッページでトークンを取引し、AERO ロッカーに低い手数料を支払うことができます。流動性プロバイダーは取引トークンを預け、報酬として AERO 排出量を受け取ります。
Aerodrome はマルチトークン システムを使用しており、ERC-20 トークンである AERO が手数料の支払い、取引注文の発行、流動性プールとのやり取りに使用されることに注意してください。一方、ERC-721であるveAEROは、AEROをブロックすることで得られるガバナンストークンです。これにより、排出量の配分に投票し、取引手数料やその他のインセンティブを受け取ることができます。
創設者
Alex Cutler 氏はAerodrome Finance の背後にいます。彼の経歴は政治、テクノロジー、コンサルティングに及びます。カトラーは、オプティミズム ネットワークの主要な分散型取引所の 1 つであるベロドローム ファイナンスのコア チームのメンバーでもあります。
投資家とサポーター
飛行場の資金調達額や最新の評価額は公表されていない。知られているのは、Coinbase Venture がエアロドロームのネイティブ通貨である AERO に非公開の戦略的投資を行ったことです。
Just Lend: TRON 上で最大の融資プロトコル
簡単な要約:
- TRONで最も人気のある融資プロトコル
- Justin Sun によって設立およびサポートされました
JustLend は TRON ブロックチェーン上の DeFi プロトコルで、従来の金融仲介業者なしでデジタル資産の貸し借りを容易にします。これは、TRX コインや TRC20 コインなどの需要と供給に基づいた資産プールを作成するために、ジャスティン サンによって作成されました。
ユーザーは暗号通貨を貸して利息を稼いだり、担保を提供して資産を借りたりすることができます。金利は、TRON ベースの資産の需要と供給に基づいてアルゴリズムによって決定されます。ただし、債務不履行のリスクを軽減するために、借り手は融資額を超える担保を提供する必要があります。言い換えれば、すべてのローンは過剰担保でなければなりません。
Just Lend は、JustSwap、JustLink、JustStable を含む、より大きな JUST エコシステムの一部です。
創設者
Just Lend は TRON ネットワークの創設者 Justin Sun によって設立され、支援を受けています。
投資家とサポーター
Just Lend の投資家に関する情報は、大富豪の Steven Barlett からの少額の 10 万ポンドの投資を除いて、ほとんどありません。
佳作
以下は、他の人気のあるブロックチェーンプロトコルからの佳作のいくつかです。
インディゴプロトコル
Indigo Protocol は、Cardano ブロックチェーン上の DeFi プラットフォームであり、ユーザーが合成資産 (iAssets) を作成して取引できるようにします。これらの合成資産は、直接所有権を必要とせずに現実世界の資産へのエクスポージャーを提供し、DeFi スペースでの柔軟性とアクセシビリティを向上させます。
Indigo を使用すると、ユーザーはスマート コントラクトを使用して合成資産を鋳造できます。これらの iAsset は、さまざまな Automated Market Maker (AMM) で取引でき、収量管理に使用できます。
このプロトコルは、現実世界の資産の価格を更新する自己完結型の Oracle を特徴としており、合成バージョンが現実世界の資産と確実に一致するようにします。
創設者
エリック・コーリーとドウェイン・キャメロンは、インディゴ・プロトコルの創設者です。彼らは 2022 年 11 月にプラットフォームを立ち上げ、2024 年 3 月には総額 1 億 2,500 万ドルという史上最高額に達しました。Coley は、テクノロジー業界で 15 年以上の経験を持つブロックチェーンと暗号通貨の起業家です。
Cameron はIndigo の CIO です。彼はダラム大学ビジネススクールで金融の修士号を取得しています。
投資家とサポーター
インディゴのサポーターに関する公開情報はありません。しかし、Cardano の創設者 Charles Hoskinson は、これが Cardano ネットワーク上で最も急速に成長しているプロトコルの 1 つであると認めました。
ベンキ
BENQI は、貸付、借入、流動性ステーキングなどのさまざまな金融サービスを提供する分散型金融 (DeFi) および Web3 プロトコルです。
このプロトコルは、貸し出し、借り入れ、流動性ステーキングなどのさまざまな金融サービスに、ユーザーフレンドリーで許可不要のプラットフォームを提供します。
したがって、BENQI は 3 つの主要コンポーネントで構成されます。
- BENQI マーケット: ユーザーはデジタル資産を貸したり借りたり、利子を得ることができます。このコンポーネントは、ユーザーが流動性を提供および引き出したり、提供された資産を担保として使用したり、市場の動向に基づいてリアルタイムの金利を表示したりできる共有流動性市場を提供します。
- BENQI リキッドステーキング：このサービスは AVAX をトークン化してステーキングし、ユーザーが他の DeFi アプリケーション内で収益を生み出す資産を使用、取引、または担保できるようにします。ロックされた資本の移転を可能にすることで、負担のある資産に有用性を追加します。
- Ignite: Avalanche バリデーターとサブネットをブートストラップするように設計された Ignite により、機関、個人の開発者、Web3 ネイティブが最小限の資本でバリデーターとブロックチェーンを簡単に起動できるようになります。
創設者
Dan Mgbor はBENQI の創設者です。彼は、分散台帳テクノロジーと分散型アプリケーションの経験があり、プロジェクトを管理し、プラン インターナショナル UK、DXC テクノロジー、ウィスコンシン小児病院などの組織にテクノロジー コンサルティングを提供しました。
サウサンプトン大学で修士号、ノッティンガム大学で学士号を取得しています。
投資家とサポーター
BENQIは2021年4月にプライベートエクイティラウンドで600万ドルを調達した。投資家の中にはArrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital、The Spartan Groupなどが含まれる。
DeFiは安全ですか？
DeFi はほとんどが規制されていない業界です。知っておくべき主なリスクのいくつかを詳しく見てみましょう。
- スマート コントラクトの脆弱性: スマート コントラクトは DeFi のバックボーンですが、適切にコーディングされていない場合、弱点が生じる可能性があります。ハッカーはこれらの欠陥を悪用して資金を盗む可能性があります。このリスクを軽減するために、多くのDeFiプロジェクトはプロの監査人を雇い、コードを公開する前に徹底的にレビューしてテストします。
- フラッシュ ローン攻撃: フラッシュ ローンは同じ取引内で返済する必要があります。これらは正当な目的だけでなく、詐欺にも使用される可能性があります。たとえば、悪意のある攻撃者がトークンの価格を操作して流動性準備金を使い果たし、流動性を提供する人に影響を与える可能性があります。
- リエントリー攻撃: このタイプの攻撃は、攻撃者が最初の実行が完了する前にコントラクト内の関数を繰り返し呼び出し、その過程で資金を枯渇させることで発生します。これはよくある脆弱性であり、慎重に保護する必要があります。
- Rug Pulls : この詐欺は、新しいトークンの開発者が流動性プールからすべての資金を突然引き出し、投資家に価値のないトークンを残したときに発生します。新しいトークンの作成とプロモーションが比較的簡単であるため、DeFi では特に一般的です。
- 規制上の不確実性: DeFi の法的状況はまだ発展途上です。 LBRYに対するSECの訴訟などの規制措置は、DeFiプロジェクトとそのユーザーに大きな影響を与える可能性があります。
- ユーザーエラー: DeFi 損失の多くは、ユーザーがシステムの仕組みを完全に理解していないために発生します。 DeFiに参加したい人にとって、教育と注意は不可欠です。
DeFiは初心者に適していますか?
DeFi は、従来の金融 (仮想通貨分野では TradFi と呼ばれます) に相当するものとして登場し、従来の金融メカニズムとサービスを構築および革新します。とはいえ、DeFiは完全に初心者に優しいわけではありません。
実際、DeFi は、スマート コントラクト、暗号通貨ウォレットの設定と接続、ブロックチェーン テクノロジーの理解などの複雑さが加わるため、TradFi と同等かそれ以上に複雑になります。
数十億ドル規模の業界であるにもかかわらず、この業界はまだ始まったばかりで規制されておらず、改善すべき点がたくさんあります。スマートコントラクトの脆弱性、プログラムの欠陥、ハッキング攻撃やフィッシング詐欺の蔓延などのリスクがあります。
DeFi はどのような問題を解決しますか?
これらのリスクにもかかわらず、DeFi には次のような潜在的な大きな利点もあります。
- アクセシビリティ: DeFi プラットフォームはインターネット接続があれば誰でも利用できるため、地理的な制限なく金融サービスを世界中で利用できるようになります。
- 仲介業者の排除: DeFi は、直接のピアツーピア取引を容易にすることで、銀行などの仲介業者の必要性を排除し、コストを削減し、効率を向上させる可能性があります。
- 透明性: DeFi 取引はパブリック ブロックチェーンに記録され、不透明なことが多い従来の金融と比較して、高いレベルの透明性と説明責任を実現します。
- 経済的自由: ユーザーは自分の資産をより詳細に管理できるため、中央機関に頼ることなく、貸付条件や借入条件を直接交渉できます。
- 金融商品のイノベーション: DeFi により、フラッシュ ローンやイールド ファーミングなど、従来の金融では不可能だった新しい金融ツールやサービスの作成が可能になります。
- 効率性: DeFi 取引は、特に国境を越えた取引の場合、従来の金融サービスよりも高速かつ便利です。
- 相互運用性: 多くの DeFi プロトコルは連携して動作するように設計されており、より統合された柔軟な金融エコシステムを構築します。
ビットコインにはDeFiがあるのか？
ビットコインには本質的に DeFi エコシステムはありませんでしたが、ラップド ビットコイン (wBTC) のようなカプセル化されたトークンを通じて DeFi のビットコインへの統合が可能になりました。
さらに、近年では、スケーラビリティとスループットを向上させるために、レイヤー 2 (L2) ビットコインがオリジナルのビットコイン ブロックチェーン上で設計および起動されています。これらの発展は、NFTの融資、ステーキング、取引のためのプラットフォームを含む、いくつかの種類のビットコインネイティブのDeFiプロトコルの台頭に拍車をかけています。
ビットコインにおけるDeFiの台頭は主に、個々のサトシにデータを添付することによってビットコインネットワーク上でNFTの作成を可能にしたOrdinalsのようなプロトコルによるものです。同様に、BRC-20 標準は、BTC ブロックチェーン用に設計された経験的な代替トークンであり、Ordinals プロトコルを使用して構築されています。
最終的な考え: 最高の DeFi プロジェクト
この記事では、2024 年のベスト DeFi プロジェクトのいくつかを取り上げました。これらのプロジェクトは、RWA、貸し借り、DEX など、DeFi のさまざまなサブセクターから来ています。
また、いくつかの dApp は、Cardano、Avalanche、Solana、Base などを含む複数のブロックチェーン ネットワークからのものであるため、イーサリアムに限定されません。
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