報告によると、イタリアの金融規制当局は、適切に検証することなく、仮想通貨取引所のライセンスを承認しています。
イタリアの金融機関の監督機関である Organismo Agenti e Mediatori (OAM) は、5 月に最初に利用可能にした後、夏の間に 73 の暗号通貨会社を仮想通貨サービス プロバイダーとして登録しました。
登録時に、Coinbase 、 Binance 、 Crypto.comなどのいくつかの主要な仮想通貨企業が、イタリアで事業を行うための規制当局の承認を受けたと発表しました。
登録されているということは、理論的にはこれらの企業が国の反マネーロンダリング基準を順守していることを意味しますが、承認を受ける前に実際に当局によって詳細に調査された企業はありません.
OAMは、企業からどのような関連データを収集する必要があるかを決定するためにまだ取り組んでいることを確認しましたが、これはおそらく来年まで開始されないため、イタリアの監督当局は現在、これらのバッグに関する進行中の取引を監視していません.
イタリアの登録は「軽い」タッチです。
16 件の申請を処理したミラノの法律事務所 Lexia Avocati のマネージング パートナーである Francesco Dagnino 氏は、他の EU 加盟国と比較して、イタリアの登録プロセスは「非常に軽い」と述べています。
弁護士によると、登録には、運用上の完全性やアンチマネーロンダリング (AML) 基準など、特別な要件への準拠は必要ありません。 「私の知る限り、イタリアはおそらく手続きが最も簡単な司法管轄区です。それはただの録音だ」 と彼は言った。
一方、フランスでは、Crypto.com の最近の承認プロセスは、承認を与える前に他の EU 規制当局が行っている努力を示しています。
同社はまず、フランス銀行の傘下にある金融規制当局である Autorité de Controle Prudentiel et de Résolution (ACPR) から承認を受ける必要がありました。
Autorité des Marchés Financiers (AMF) は、フランスで Crypto.com を Digital Asset Service Provider (DASP) として登録する前に、主に反マネーロンダリング (AML) とテロリストの資金調達の防止に焦点を当てて申請書を審査しました。
MiCA規制によるリスク
これは確かにイタリアでこれらのサービスを使用する消費者にとってリスクを表していますが、欧州連合の今後の規制によると、他の構成国にも影響を与える可能性があります.
今週初め、EU の暗号通貨市場 (MiCA) 法案が最終決定され、コメント待ちになっていると伝えられています。
可決された場合、この法律は、仮想通貨企業がEU全体で事業を行うために国家当局から規制当局の承認を受けることのみを要求する.
その結果、イタリアが法律を可決して規制基準を強化しなければ、よりリスクの高いプラットフォームがヨーロッパ全体で運用されるための入り口を提供する可能性があります。
BeInCryptoに投稿されたイタリアの暗号承認の緩さが EU の消費者を危険にさらす可能性があるという記事が最初に掲載されました。