ボリュームで最大の暗号通貨取引所であるバイナンスは、資金の移動に使用される秘密のチャネルをめぐって、ますます厳しい監視に直面しています。数か月以内に、Binance.US からの 4 億ドル以上が、CEO の Changpeng Zhao が管理するアカウント間で移動されました。
暗号通貨業界は、機密性と匿名性に関連付けられることが多く、暗号通貨会社によるお金の移動も例外ではありません。
従来の金融機関は厳格な規制と報告要件に従わなければなりませんが、暗号通貨の分散型の性質と中央機関の欠如により、暗号通貨企業は金融取引を秘密裏に保つことが容易になります.
疑わしい慣行に従事している暗号機関
暗号通貨会社が秘密のお金の動きに関与する主な理由の 1 つは、規制を回避することです。暗号通貨は多くの国で法定通貨として認められておらず、規制の枠組みがまだ発展途上にあるため、企業は金融取引を当局の詮索好きな目から遠ざけることを好むことがよくあります。これにより、コストやコンプライアンスの制限を回避でき、急速に変化する業界でより柔軟に運用できます。
秘密にするもう 1 つの理由は、競合他社が有利になるのを防ぐことです。暗号通貨業界は非常に競争が激しく、多くのプレイヤーが市場シェアを争っています。多くの場合、企業は不透明な財務慣行を使用して、戦略やポジションを競合他社から隠し、足がかりを得たり、情報を有利に利用したりすることを防ぎます。
さらに、仮想通貨企業は、公の精査を避けるために秘密のお金の動きにも関与しています。多くの暗号通貨企業は法的なグレーゾーンで運営されており、その活動は物議を醸す可能性があります.彼らは、マネーロンダリングやテロリストの資金調達など、非倫理的または違法と見なされる活動に従事している可能性があります。金融取引を非公開にすることで、これらの企業は否定的な宣伝や訴訟の可能性を回避できます。
秘密の動き
利点にもかかわらず、暗号通貨会社による秘密のお金の動きには重大な欠点もあります。それらは透明性と説明責任を損なう可能性があり、規制当局やその他の利害関係者が業界に関連するリスクを監視および評価することを容易にします。さらに、詐欺やその他の犯罪行為の可能性を高め、消費者に損害を与え、業界の評判を損なう可能性があります。
現在、 苦戦している仮想通貨取引所バイナンスは規制の熱に直面している。 Binance は、Binance.US アカウントから CEO Changpeng Zhao の関連会社に 4 億ドルを送金したとされています。
Binance.US の元 CEO も、懸念される流出に気づかなかった。これは、暗号通貨コミュニティに懸念と精査を引き起こしました.
2 月 16 日のロイターの報道によると、Binance の銀行記録と企業メッセージを調査した結果、2021 年に Binance.US が管理する口座から同社への一連の取引で 4 億ドル以上が送金されたことが明らかになりました。
「ロイターが確認した四半期データによると、2021 年の最初の 3 か月で、4 億ドル以上がカリフォルニアに本拠を置く Silvergate Bank の Binance.US 口座から、この商社である Merit Peak Ltd に送金されました。」
巨大な仮想通貨に優しい銀行であるシルバーゲートは、崩壊した仮想通貨取引所FTXへのリンクを理由に、最近規制当局の監視下に置かれました。
この不確実性と不信感が同社の株価に打撃を与え、現在、株価は 1 株あたり 20 ドルを下回る長期低水準にあります。
13F ファイリングによると、ジョージ・ソロスのファンドは、12 月 31 日時点で 174 万ドル相当の Silvergate の 10 万株のプット オプション (ショート) も購入しました。
透明性の相反する概念
昨年 2 月、米国証券取引委員会 (SEC) は、Binance.US と 2 つの特定の取引会社である Sigma と Merit との間の潜在的な関係について調査を開始しました。この動きは、バイナンスの透明性と規制要件を遵守するというコミットメントについて、さらなる疑問を投げかけました。
興味深いことに、Binance が「暗号エコシステムにおける信頼の構築」というタイトルのブログ投稿をリリースしたため、このレポートは下落しました。
上げ潮はすべての船を持ち上げます。これらのガイドラインに従うことで、暗号通貨を使用するすべての人をより安全にすることができます。
セキュリティと信頼を向上させるために、エコシステム全体がこのドライブに参加することをお勧めします。また、イニシアチブをさらに改善する方法についてフィードバックをお寄せください。
https://t.co/4E33QrtJfp
—CZ
バイナンス (@cz_binance) 2023年2月16日
BeInCrypto は Binance チームに連絡を取り、この問題についてコメントを求めました。しかし、チームは次のように答えました。
「これについてコメントはありません。」
また、「これは Binance.US の問題です。 Binance.com とは別の独立した組織です。コメント/質問のリクエストを彼らに転送できます。 Binance の広報担当者は BeInCrypto に語った。
その後、米国支店チームは次のようなスクリーンショットを BeInCrypto と共有しました。
FTXの崩壊を思い出してください
エンティティとアカウント間の資金のシャッフルの話は、FTX で何が起こったのかという懸念を反映しています。現在破産している取引所は、単一のエンティティによって管理されている口座間で資金を移動および交換することに関与しています。
これは、仮想通貨取引所に対する SEC の規制と取り締まりの問題を提起します。多くの人が、SEC が仮想通貨業界を規制するのが遅いと批判していますが、最近、SEC はその執行努力を強化しています。
今日、暗号通貨部門での秘密の資金移動を防止するためのいくつかの規制があります。最も重要なものの 1 つは銀行秘密法 (BSA) で、これは暗号通貨取引所を含む金融機関に疑わしい活動を Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) に報告することを義務付けています。これには、大規模な取引、異常な取引パターン、および既知の犯罪者またはテロリストとの関係を持つ個人または団体が関与する取引が含まれます。
銀行秘密法のこの解釈は、ICO を計画しているスタートアップだけでなく、すでにコインを販売しているスタートアップにも問題を引き起こす可能性があります。
@olgakharifで続きを読む
https://t.co/HeT5ZgX0Kw pic.twitter.com/i2ZfKKO9eE
— ブルームバーグ クリプト (@crypto) 2018 年 3 月 6 日
BSA に加えて、SEC は最近、証券法に違反する仮想通貨取引所に対して措置を講じました。これには、未登録証券の提供や詐欺行為への関与が含まれます。たとえば、SEC は現在、暗号通貨 XRP の背後にある企業である Ripple に対して、未登録の証券を販売した疑いで訴訟を起こしています。 SEC はまた、暗号通貨プラットフォーム BitConnect の創設者を詐欺で起訴しました。
仮想通貨会社は、従来の金融会社ができないことを必ずしも行っているわけではないことに注意してください。ただし、暗号通貨取引の性質と参加者の匿名性により、違法行為への関与が容易になる可能性があります。これが、仮想通貨業界におけるマネー ロンダリングやその他の違法行為を防止するために BSA 規制が鍵となる理由です。
Binance が米国のパートナーの Silvergate 銀行口座に密かにアクセスし、2021 年に 4 億ドルを送金した投稿は、 BeInCryptoに最初に登場しました。