米国における仮想通貨規制に関する最近の法整備では、マネーロンダリング防止の懸念に対処する 2 つの重要な規定が、国防権限法 (NDAA) の統合版から除外されました。画期的な軍事資金法案であるNDAAは、来年の軍事予算の概要を定める法案の可決が必須と伝統的に考えられている。
マネーロンダリング防止法がNDAAから削除
除外規定は、米上下両院の議員らによって提出された共同法案に詳述されており、デジタル資産に対する標準化されたマネーロンダリング防止検査枠組みを確立することを目的としている。さらに、この条項は、暗号通貨分野におけるプライバシーコインやその他の「匿名性を強化する技術」の使用を分析する包括的な報告書を義務付けることを目的としていました。これらの条項はNDAAの上院版には存在していたが、下院版には記載されていなかったことは注目に値する。
NDAA は、軍事予算に主に焦点を当てていることとは別に、さまざまな追加規定を組み込むための立法手段となることがよくあります。これに関連して、上院のNDAA修正案には、金融機関向けにリスクに焦点を当てた検査・審査プロセスを確立するよう財務長官に指示する内容が盛り込まれた。このプロセスでは、マネーロンダリング防止規制に基づく仮想通貨の報告義務の適切性を具体的に評価し、仮想通貨を扱う金融会社のコンプライアンスを確保することになる。
もう一つの重要な上院修正案は、ミキサーとカップの使用、プライバシーツールを含む取引の範囲、および制裁対象団体によるこれらのツールの使用の可能性に関する包括的な報告書を作成するよう財務省に指示することを提案した。さらに、この修正では、財務省に対し、記載されているテクノロジーおよびサービスに関する立法または規制上の推奨事項を提供することが求められました。これらの側面は、暗号通貨エコシステム内のプライバシー重視のテクノロジーをめぐる規制上の議論の進化する性質を浮き彫りにしています。
暗号通貨の規制環境を乗り切る
同日、マーク・ワーナー氏（民主党、バージニア州）とジャック・リード氏（民主党、ロードアイランド州）を含む上院議員グループが別の法案を提出した。この新しい法律は、テロ組織との金融取引を促進する組織を含むように米国の制裁規制を拡大することを目的としており、その顕著な例としてハマスを挙げている。特に、この法案は、テログループに関連する取引の処理または支援に関与する可能性のある「外国のデジタル資産会社」に特に重点を置いています。
NDAA からマネーロンダリング防止条項が除外されたことは、米国における仮想通貨の規制枠組みに関する議論と検討が継続していることを示しています。一部の上院議員は仮想通貨に関与する金融機関に対する監視と報告義務の強化を支持する一方、この問題についてさらなる調査を求める議員もいる。デジタル資産に関連するプライバシー ツールとテクノロジー。
これらの法整備は、仮想通貨の複雑な規制状況と、イノベーションの促進と違法行為への懸念への対処との間で微妙なバランスをとろうとする継続的な試みを浮き彫りにしている。規制に関する議論が続く中、仮想通貨業界はコンプライアンス要件や運用慣行への潜在的な影響に警戒を続けており、進化する規制環境がさらに明確になることを期待しています。